ポジション

デジタルバンク設立を担うAML/CFT担当

仕事内容

【職務内容】
設立準備中の新銀行におけるAML/CFT・金融犯罪対策関連の態勢全般の構築および、開業に向けた準備業務を主導的にご担当いただきます。

＜具体内容＞
・態勢整備の実行（0→1）： 銀行免許取得に向けたAML/CFT関連の規程、細則、マニュアル、および内部統制プロセスの策定と整備。
・業務フロー構築： 取引モニタリング、KYC/CDD（顧客確認）、疑わしい取引の届出（STR）等に関する具体的な業務フローの設計と実装。
・当局対応： 監督官庁（金融庁等）への照会対応、報告書等の作成、および態勢整備に関する協議の主導。
・システム要件定義： AML/CFTおよび金融犯罪対策関連のシステムの導入・連携における要件定義。必要なシステムが業務と両輪で機能する状態を目指します。

【募集背景】
当社は、三井住友フィナンシャルグループおよび三井住友銀行との合弁により、革新的なユーザー体験を提供する「新銀行」の設立準備を進めています。
この新銀行は、既存の枠組みにとらわれず、中小企業のバックオフィス業務における最大のペインである「お金」の部分を深くサポートし、新たな金融サービスを創造することがミッションです。

新銀行の銀行免許取得および開業（2027年末目標）に向けて、AML/CFT（金融犯罪対策）の態勢整備は最重要課題の一つです。
このポジションでは、銀行として求められる最高水準のコンプライアンス態勢を、関連法令・ガイドラインに基づきゼロから（0→1）構築していただきます

この大きな挑戦を自らリードし、新銀行の立ち上げを成功に導く仲間を募集します。

マネーフォワード、三井住友フィナンシャルグループおよび三井住友銀行とBaaS/デジタルバンクの提供検討を開始
https://corp.moneyforward.com/news/release/corp/20250416-mf-press-2/

【ポジションの魅力】
・0→1の立ち上げ経験： 既存の仕組みがない中、銀行としての最高水準のAML態勢をゼロから設計し、実行する稀有な経験が得られます。
・事業貢献度の高さ： 免許取得と銀行開業という最重要マイルストーンに直接貢献し、事業の根幹を担うことができます。
・新しい銀行像の創造： 既存銀行の常識にとらわれず、弊社のIT・データ活用技術と融合させ、効率的かつ強固な金融犯罪対策態勢を構築できます。

【働き方】
ハイブリッドワークスタイル
・現状週2回以上の出社をお願いしております。(週3以上の出社を推奨)
・出社曜日は所属チームにより異なる
・会社、業務状況により変動あり

変更の範囲：
会社の定める業務

必要業務経験

【必須】
・金融業界（銀行、証券、暗号資産、資金移動業）での実務経験 3年以上
・AML/CFTおよび犯罪収益移転防止法（犯収法）などの関連法令・ガイドラインに関する基礎知識

【歓迎】
・AML/CFTおよび犯罪収益移転防止法（犯収法）などの関連法令・ガイドラインに関する実務経験
・銀行での預金、為替、融資といった銀行業務全般に関する知識、または実務経験
・外為（外国為替）関連業務における事務・オペレーション経験
・Fintech企業またはITを活用した新規事業立ち上げフェーズでのご経験
・法務・監査・リスク管理いずれかの分野での経験

【求める人物像】
・「できない」ではなく「どうすればできるか」という視点で物事を考えられる方
・自発的に動き、タスクを前に進める高いオーナーシップと「自走力」をお持ちの
・知的好奇心、探求心に溢れ、新しい知識（特に銀行業務知識）の習得に意欲的な方
・ステークホルダー（監督官庁、社内関係部署、ベンダー等）との間で、円滑なコミュニケーションと調整ができる方

事業内容

複数の口座情報を一括管理し、家計簿を自動作成する、個人向けの資産管理、家計管理サービス「マネーフォワード」および中小企業向けクラウドサービス「MFクラウド」の開発、提供

職種

金融リスク・与信・債権管理

勤務地

東京都 港区 芝浦3-1-21 msb Tamachi 田町ステーションタワーS 21F

変更の範囲：
会社の定める場所

勤務時間

フレックスタイム制 ※標準労働時間８時間 始業および終業の時刻は従業員の決定に委ねる。（休憩時間60分） ・フレキシブルタイム：7時00分〜22時00分 ・コアタイム：10時00分〜15時00分、9時30分〜14時30分 ※業務の都合により変更する場合あり ※所定時間を超える労働あり

年収

700 万円　～　1000 万円
＜給与例＞ 月額584,000円（年額7,008,000円）〜 834,000円（年額10,008,000 円）の場合、 それぞれ月額168,805円〜241,060円の固定手当を含む。

保険

各種社会保険（厚生年金・健康保険・雇用保険・労災保険）

諸手当

・近隣住宅手当・近隣引越し祝金
・家賃給与控除制度（シャトク）
・健康診断・婦人科検診
・インフルエンザ予防接種
・書籍購入補助
・企業型確定拠出年金
・従業員持株会
・下記サービス利用時の優待（※当社契約の事業者に限る）
　- 賃貸仲介
　- 家事代行
　- ベビーシッター
　- オンライン英会話スクール

休日休暇

・土曜日・日曜日・国民の祝日
・年次有給休暇
・夏季休暇（3日）
・冬季休暇（2日）
・年末年始休暇（12月31日〜1月3日）